3月30日，招商银行在北京的私人银行部对外发布了一份报告，这是中国国内第一份私人银行报告。《2009中国私人财富报告》(以下简称《报告》)，是由招行和贝恩管理顾问公司联合发布，对中国私人财富总量、中国高端富裕人士分布等，进行了详细分析。
贝恩公司合伙人、大中华区金融服务业主席庄瑞豪说:“这是第一份从中国看中国的报告，是自上而下，与800多个有效客户深访之后，谈出来的报告。”
招商银行总行零售银行部总经理刘建军向理财周报记者承认，报告出来之后，他们重新审视了自己对于私人银行客户的看法。
根据报告中称，2008年中国可投资资产1000万人民币以上的高净值人群高达30万人，人均持有可投资资产约2900万人民币，共持有可投资资产8.8万亿元人民币。
今年，预计中国高净值人群将达到32万人，高净值人群持有的可投资资产规模超过9万亿人民币。
三大差异:
私人银行客户真实需求颠覆银行家想象
刘建军说:“这份报告发布之后，我们确实发现有些方面，私人银行客户与我们之前想象的不太一样，总结出来一共有三点出乎我们的预料。”
“第一点是，过去我们一直认为，高端客户的风险承受能力很强，追求高风险高收益的偏好很大，更喜欢挑战这些高风险产品。而实际上这些人更倾向于低风险、低收益，没有太大的风险偏好。”
正因为第一点，刘建军他们发现了第二个意外之处:“以前我们认为，这次金融风暴可能会让很多客户，很多富人的财富大幅缩水，不管是从富豪人数上，还是从可投资资产量上都会大幅下降，我们预计2008年富人可投资资产应该呈现负增长。”
“结果却不是，富人的可投资资产，也就是说除去公司股权、不动产品等，纯可以用来投资的资产在2008年反而增长了5%。也就是说，这些客户是有规避风险的能力的，他们已经通过自己的配置主动的去规避了风险，使得在金融风暴的席卷下，这些人受的损失并不是像我们以前想象的那样严重。”刘建军表示。
第三点是离岸业务。“我们听到很多人说离岸市场，以为很多人都做离岸业务，但实际上，这些高端客户离岸资金并不大。而且在金融风暴中，这些人的离岸资金并没有回流国内。”
刘建军说:“我们以为这轮金融危机的影响下，这些客户的离岸资产会损失很大，会让他们遍体鳞伤，但是结果是，他们确实受了点伤，但并不严重，也没有说把资金马上转回国内。因为这些人的离岸资金都有明确的用途，主要是移民和留学。”
以上三点发现颠覆了过去银行家们对私人银行客户的想象，从而也揭示出国内私人银行客户财富的真实特点，也就是储蓄跟现金为主，另类投资较少，发展尚属于起步阶段。
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